解决融资难 算清减税账 点赞这些服务举措

减税降费实施以来,政策落实达到何种程度、是否实现应享尽享目标,成了税务部门全面落实减税降费政策的重点。为帮助纳税人解决融资难,算清减税账,各地税务部门不断探索,推出“减税贷”“电子台账”“线上体检”等服务举措,帮助纳税人尽享减税红利。

四川:“减税贷”破解小微企业融资难

近日,全国首款“减税贷”意向性贷款协议签约仪式在四川省成都市举行,来自成都市的19家小微企业与中国建设银行签订了意向性贷款协议。据国家税务总局成都市税务局相关负责人员介绍,此次签约仪式是“减税贷”推出以来首次大规模集中签约,预计贷款规模将达到1000万元,将为更多企业发展提供资金支持。

“减税贷”对很多人来说,可能是一个新词。实际上,“减税贷”是今年5月末国家税务总局成都市税务局和中国建设银行四川省分行联合推出的一款将减税金额作为主要信贷依据的银税互动产品。

据悉,“减税贷”的贷款对象为享受税收减免政策的纳税人,具体来说是纳税信用评级为A级或B级的成都市纳税人(即使无实际税款入库)。作为一款纯信用贷款产品,“减税贷”的主要机制在于以减税额还原纳税额,进而推导授信额,以提供更有力度的信贷支持。在此过程中,纳税信用评级符合条件的纳税人均可通过全线上操作向建行申请“减税贷”,在无需任何担保和抵押的情况下,即可享受年利率不超过6%、最高限额300万元的贷款。

小微企业是经济新动能培育的重要源泉,在推动经济增长、促进创业就业、激发创新活力等方面发挥着重要作用。然而,一段时间以来,由于外部因素和内部因素、客观原因和主观原因等多重矛盾交织,小微企业税费负担重、融资难融资贵等问题仍然较为突出。

据此,国家实施“史上最大规模”的减税降费政策,扩围小微企业优惠税种、放宽小型微利企业标准、提高增值税小规模纳税人起征点、降低社会保险费率……一系列针对小微企业的普惠性税收优惠政策相继落地,中小微企业得以真正享受减税红利,获得感增强。与此同时,各有关部门按照党中央、国务院的部署,不断加大工作力度,综合施策降低小微企业融资实际利率,信贷投放显著增加,小微企业金融服务能力持续提升,融资难题得到一定的缓解。

笔者认为,“减税贷”这一产品在这一背景下推出,正是银税携手送给成都市小微企业的一份政策大礼包。

首先,“减税贷”作为银企互动产品,触及到小微企业融资难融资贵的一大痛点——银企信息不对称现象严重。一方面,小微企业与大中型企业相比,治理结构不够完善、管理和财务制度不健全,信用不足,小微企业融资难度加大、成本更高;另一方面金融机构在为小微企业提供融资服务时面临的风险更高,金融机构更加需要详实的企业生产经营、财务状况和信用信息做出决策,却获取困难。从这一角度看,税务系统提供纳税信用评价结果,通过银税互动换取银行授信资金对于破解小微企业融资难题意义重大。

其次,以减税额度作为银行贷款授信依据,为小微企业提供强有力的资金支持,“减税贷”能够发挥以减税促贷款的作用,有助于打通金融活水流向小微企业的“最后一公里”,使得企业发展活力充分迸发。

最后,诚信纳税企业既能享受正常的银税互动产品优待,又能享受“减税贷”的叠加优惠,“减税贷”释放出以贷促信的信号,这无疑让纳税人更加重视自身纳税信用评级,进而有利于提升企业纳税遵从度。

河南:“电子台账”算出减税降费明白账

国家税务总局河南省税务局在减税政策落实道路上不断探索,推出“减税降费电子台账”系统。截至目前,该台账已实现对240余万户正常管理纳税人和发生纳税义务自然人的减税降费政策享受情况持续跟踪,通过算清减税降费“明白账”,确保减税降费红利充分释放。

落实减税降费的“硬举措”

减税降费政策涉及改革事项多、税种多,任何一项政策落实不力都会直接影响纳税人、缴费人的获得感。在河南省税务局减税办组织下,征管和科技发展处、货物劳务税处、企业所得税处、财产行为税处等多个部门通力合作,依托金税三期决策支持系统,以纳税人申报、代开发票、预缴税款为数据源头,聚焦“小微普惠减免、深化增值税改革”两个层面,集中研发减税降费电子台账。

自今年4月10日电子台账正式投入使用,经过不断完善优化,目前已开发完成减税降费台账概览、小微普惠减免台账、深化增值税改革台账三块内容,通过对各项政策内容全过程、体系化监控,实时跟踪政策落实情况,督促减税降费工作落地。

帮税务人打造“铁账本”

据了解,减税降费电子台账定位于方便省市县三级税务机构随时了解和掌握所辖纳税人分税种应享尽享、应享未享减税降费等情况。在数据归集和处理上,以申报时间作为统计基础,实行“T+1”数据收集,按日更新、按月归集;同时,建立应享未享和办理退税之间的关联,打通应享未享和应享已享之间的通道,并采取容错办法,以确保统计结果与实际业务基本吻合,从而使减税降费数据归集及时、准确、完整。

电子台账的使用减轻了各级税务部门的工作量,促进减税降费工作体系化、便捷化、高效化。

为纳税人算好“收益账”

减税效果好不好,关键是市场主体能否实实在在受益。减税降费电子台账的最终目标是确保纳税人应享尽享减税红利。在随时掌握政策落实情况的同时,电子台账也为税务部门减税降费工作指明了方向。

国家税务总局汝南县税务局办税大厅,当收到焦作建筑劳务有限公司财务负责人发来的对公账户信息时,税务干部刁梦云也终于松了一口气。“我们通过‘电子台账’应享未享疑点模块监控发现,这家外地企业在我县代开发票,因为企业会计业务不熟练,所以没有享受到小微企业普惠性减税政策,在及时跟企业联系沟通后,办理了退税手续。电子台账真是减税降费工作的好帮手。”刁梦云如是说。

根据“电子台账”监控功能,各级税务部门可以及时发现纳税人减税降费政策应享未享等情况,进而有针对性地提醒税务人员进行上门服务,分析应享未享原因类别,通过采取发布问题提醒、集中政策宣传、个性化服务等形式,帮助纳税人解决实际问题,享受减税降费政策。

广东: “线上体检”系统助纳税人尽享减税降费红利

更大规模的减税降费正在推进中,为了帮助纳税(缴费)人了解减税降费成效,国家税务总局广州市税务局近日推出减税降费特色品牌新利器——“税惠享”智能服务系统,该系统在全省率先实现减税降费“线上体检”功能,助力纳税人“掌”上快速了解税收优惠政策享受情况,助力纳税人应享尽享减税降费红利。

减免税体检报告快速查原因

“这个系统实现了减税降费政策学习、享受查询、自助测算、减免体检、效应反馈五大功能全覆盖。”广州市税务局减税办负责人介绍。

据了解,“税惠享”包括减免查询、减免体检、大家谈三个栏目,与以往接触的单一功能程序不同,其最大特色就是依托“广州税务企业号”“点对点”面向纳税(缴费)人的特点和优势,打造具有“查询-体检-反馈”闭环的智能服务系统。优化集成多项功能,满足纳税人掌握减免效应的需求,实现减税降费政策享受情况及风险提示信息一站式推送。

为了让每一位纳税人、缴费人应享尽享减税降费政策红利,“税惠享”在全省首推减税降费“线上体检”功能,立体化扫描纳税人政策享受情况,精准推送减税降费减免体检提示信息,确保减税降费政策惠及每一个市场主体。

简单来说,纳税人在获取减税账单、自主测算享受减税情况的基础上,如发现自身符合条件却没有享受减免,可通过系统检测获取体检报告,快速了解未享受原因,如有确实无法解决的个性特色问题,还能实时在“税惠享”系统上进行反馈。

“这实际上是一项兜底服务,确保政策精准到达、纳税人及时享受。”广州市税务局相关工作人员说。

10个税费种减免情况每日更新

一项政策能带来多少实际优惠,是纳税人普遍关心的问题。基于这项需求,“税惠享”同时还推出了减税账单功能,即:纳税人每月完成申报缴税后,可进入“小微普惠减免情况”模块,实时获取小微企业普惠性税收减免政策享受情况。

广州市税务局减税办负责人介绍,目前,通过“税惠享”系统可查询增值税、企业所得税、房产税、城镇土地使用税等10个税费种减免税金额,并且这些税费的减免情况可实现每日更新。

而在此前,通常情况下,每户企业的减税降费金额需要在纳税申报后才能体现出来。为进一步了解纳税人的意见和需求,“税惠享”还推出问卷调查栏目,结合减税降费工作落实要求和纳税人关切点,有针对性收集纳税(缴费)人对广州税务部门落实减税降费工作的意见和建议,加强纳税(缴费)人对税务部门的监督,有针对性地改进工作,提高全市税务系统的纳税服务水平,共同营造良好的税收环境。

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